A principal corretora de criptomoedas do mundo, a Binance, está passando por mais uma investigação, dessa vez na França. Segundo autoridades, a plataforma estaria supostamente fornecendo serviços ilegais de ativos digitais, além de suposta lavagem de dinheiro.
Segundo informações divulgadas pela agência de notícias Reuters, a investigação se iniciou como um combate ao crime organizado. Movido pela Jurisdição Nacional, depois de uma apuração que ocorre desde 2023.
A Binance opera na França desde 2019, quando expandiu as suas operações para a Europa. Porém, a corretora apenas obteve o registro legal como provedora de Serviços de Ativos Digitais (DASP) junto à Autorité des Marchés Financiers (AMF) em maio de 2022.
Mesmo diante deste registro, os reguladores alegam que a Binance viola as obrigações com a DASP. Em um comunicado feito por um representante da corretora, confirmou que recebeu as autoridades francesas “Na França, as visitas locais de reguladores e inspetores fazem parte das obrigações regulatórias às quais todas as instituições financeiras devem aderir”.
A investigação, iniciada após reclamações de usuários sobre perdas financeiras e informações enganosas, revelou que a Binance não estava registrada nem licenciada pela AMF na época.
Desafios regulatórios
Bem como acrescentei, a Binance já fornecia serviços na França antes mesmo de possuir a licença legal. Este é um dos pontos centrais da investigação judicial iniciada em 2025, sobre suspeita de lavagem de dinheiro e fraude fiscal.
De acordo com responsáveis pela investigação, a Binance enviou comunicações promocionais para os seus clientes da França, utilizando influenciadores e campanhas publicitárias em redes sociais, antes mesmo de ser registrada como fornecedora de serviços.
Este é mais um episódio nos desafios regulatórios que a Binance vem enfrentando de alguns anos para cá. Medidas cada vez mais protéticas aumentam a rigidez sobre o mercado das criptomoedas. Ainda em 2023, a Binance anunciou sua saída do mercado holandês, devido a não conseguir registro legal como Provedora de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) junto ao regulador holandês, De Nederlandsche Bank (DNB).
Após isso, a corretora informou “embora tenhamos explorado muitos caminhos alternativos para atender residentes holandeses em conformidade com os regulamentos”.
Claramente a corretora enfrenta uma onda de processos judiciais e acusações criminais. Em 2023, a Binance firmou um acordo com o governo dos Estados Unidos em que foi culpada sobre ter falhado em garantir o cumprimento de leis de lavagem de dinheiro.
Olhando para tudo isso, será que é hora de mover os fundos de corretora?
Alternativas para a Binance
Se caso esteja buscando novas alternativas para a corretora Binance, neste topico vou elencar duas opções com taxas competitivas, segurança, variedade de criptomoedas, facilidade de uso e disponibilidade global:
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- Prova de reservas transparente.
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Resumo final
Como resultado disso, ainda é possível dizer que a Binance é confiável? Na minha visão, é complicado afirmar isso. A Binance continua sendo bastante influente globalmente, e é de fato, uma das melhores corretoras que temos hoje.
Por outro lado, as investigações regulatórias constantes acabam minando a confiabilidade sobre a plataforma a longo prazo. Por isso, indico conferir outras opções de corretoras, neste guia de corretoras para iniciantes aponto mais opções viáveis de exchanges.
Confira também porque o imposto sobre criptomoedas aumentou mais ainda e qual o impacto disso nas corretoras brasileiras.
